ދިވެހިރާއްޖޭގެ ބޭންކިންގއާބެހޭ ޤާނޫނު
- ޤާނޫނު ނަންބަރު:
- 24/2010
- ޝާއިޢު ކުރެވުނު ތާރީޚު:
- 12/12/10
1 ވަނަ ބައި: ލައިސަންސް ދޫކުރުމާއި ހަރުދަނާ އަދި ރައްކާތެރި ގޮތެއްގައި ބޭންކުތައް ހިންގުމާ ގުޅޭ
1 ވަނަ ބާބު: ޢާންމު މާއްދާތައް
1. ތަޢާރުފާއި ނަން
2. ޤާނޫނުގެ މަޤްސަދު
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
3. މަނާ ކަންތައްތައް
2 ވަނަ ބާބު: ލައިސަންސް ދޫކުރުން
4. ލައިސަންސް ދޫކުރުމުގެ ޢާންމު ޝަރުޠުތައް
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
5. ލައިސަންސް ހޯދުމަށް އެދި ހުށަހެޅުން
6. ލައިސަންސް ހޯދުމަށް އެދި ހުށަހަޅާފައިވާ ހުށަހެޅުމަކަށް ލައިސަންސް ދޫކުރުން ނުވަތަ ނުކުރުން
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
7. ބޭންކުތަކުގެ ރަޖިސްޓަރީ
8. ލައިސަންސް ދޫކުރުމުގެ ޝަރުޠުތައް
3 ވަނަ ބާބު: އިސްލާމިކް ބޭންކިންގ
9. ލައިސަންސް ދޫކުރުން
10. އިންޓްރެސްޓް ނުހިމެނޭގޮތަށް ހިންގާ ބޭންކިންގ ޚިދުމަތްތައް
11. ހުއްދަކުރެވިފައިވާ ޙަރަކާތްތައް
4 ވަނަ ބާބު: ރައުސްމާލު
12. ދޭސީ ބޭންކު، ޓިއަރ 1 ބޭންކު، ޓިއަރ 2 ބޭންކުން މަދުވެގެން ބަހައްޓަންޖެހޭ ރައުސްމާލު
13. ބިދޭސީ ބޭންކުތަކުގެ ބްރާންޗްތަކުން ބަހައްޓަންޖެހޭ އެސައިންޑް ރައުސްމާލު؛ ރާއްޖޭގައި ހުރި، ބޭންކުގެ އެސެޓުތަކާއި ލައިބިލިޓީތަކުގެ ފަރަގު؛ ބޭންކުގެ ހަރުދަނާކަން ދައްކުވައިދޭ ރޭޝިއޯތައް ބަލާނެގޮތް
14. ރައުސްމާލު ބަހައްޓަންޖެހޭ މިންގަނޑުތައް ބަހައްޓަންވީ ގޮތްތައް
5 ވަނަ ބާބު: ބޭންކުގެ މެނޭޖްމަންޓް
15. ޑިރެކްޓަރުންގެ ބޯޑު
16. މެނޭޖްމަންޓް އަދި ފަރުވާތެރިވުމުގެ ވާޖިބު
17. އެޑްމިނިސްޓްރޭޓަރުން ބަދަލުވުން
18. އެޑްމިނިސްޓްރޭޓަރުން ވަޒީފާއިން ވަކިކުރުން
19. ބޭންކުގައި މާލީ މަޞްލަޙަތެއްވާނަމަ އެކަން ހާމަކުރުން
20. ބޭންކުގެ މިލްކުވެރިކަން ބަދަލުވުމާއި މޭޖަރ ޙިއްޞާދާރަކަށްވުން
21. ބޭންކެއް އެހެން ބޭންކަކާ ނުވަތަ ބޭންކުތަކަކާ އެއްކޮށްލުން
22. އޮޑިޓް ކޮމިޓީ
23. މި ޤާނޫނުގައި ވަކިގޮތެއް ބަޔާން ކުރެވިފައި ނުވާ ކަންތައް
6 ވަނަ ބާބު: ބޭންކިންގ ޚިދުމަތްތައް ދިނުމުގެ އުޞޫލުތަކާއި ހަމަތައް
24. ބޭންކިންގގެ ޢާންމު އުޞޫލުތައް
25. ބޭންކިންގ ޚިދުމަތްތައް
26. ކުރުން މަނާ ކަންތައްތައް
27. ބޭންކު ހަރުދަނާ އަދި ރައްކާތެރި ގޮތެއްގައި ހިންގުމަށްޓަކައި ޢަމަލުކުރަންޖެހޭ ކަންތައްތައް
28. ކްރެޑިޓް އެކްސްޕޯޝަރގެ މިންގަނޑުތައް
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
29. ބޭންކާ ގުޅުން ހުރި ފަރާތްތަކަށް ދެވޭ ދަރަނި
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
30. ބޭރުފައިސާގެ އެސެޓުތަކާއި ލައިބިލިޓީތަކުގެ ފަރަގު
31. އިންވެސްޓް ކުރެވޭނެ ގޮތްތައް
32. ބޭންކު ބަންދު ދުވަސްތައް
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
33. ޝައްކު ކުރެވޭ މުޢާމަލާތުތައް
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
34. ބޭންކުގެ ޙިއްޞާ ރަހުނުކުރުމަށްފަހު ދަރަނި ދޫކުރުމާއި އަދި ބޭންކުގެ ޙިއްޞާ އަނބުރާ ގަތުން
35. ޑޯމަންޓް އެކައުންޓުތައް
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
36. ރިކޯޑުތައް
37. ޕޭމަންޓްސް ސިސްޓަމްއާއި ކްރެޑިޓް ބިއުރޯތައް
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
38. ކަސްޓަމަރަކާއެކު ކުރެވޭ މުޢާމަލާތުތަކުގައި ބޭންކަށް ލިބިފައިވާ އެފަރާތާބެހޭ މަޢުލޫމާތުގެ ސިއްރު ހިފެހެއްޓުމަށް އޮންނަ ޢާންމު އުޞޫލުގެ ބޭނުން ހިފުން މަނާކުރުން
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
39. އެއްވެސް ފަރާތަކާބެހޭ މަޢުލޫމާތު ފައިނޭންޝަލް އިންޓެލިޖެންސް ޔުނިޓަށް ހުށަހަޅާކަން ނުވަތަ ހުށަހަޅައިފިކަން އެފަރާތަކަށް ހާމަކުރުން މަނާކުރުން
40. ޝައްކުކުރެވޭ މުޢާމަލާތުތައް، ހެޔޮ ނިޔަތުގައި ރިޕޯޓުކުރުމުން ދިމާވެދާނެ ކަމެއްގައި ޒިންމާ އުފުލަން ނުޖެހުން
7 ވަނަ ބާބު: މަޢުލޫމާތުގެ ސިއްރު ހިފެހެއްޓުން
41. ބޭންކިންގގެ ސިއްރު ހާމަނުކުރުން
42. ބޭންކުގެ ވަކިވަކި މުވައްޒަފުން ސިއްރު ހިފެހެއްޓުން
43. ސިއްރު ހިފެހެއްޓުމުން އިސްތިސްނާވާނެ ޙާލަތްތައް
8 ވަނަ ބާބު: އެކައުންޓުތަކާއި މާލީ ހިސާބުތައް
44. މާލީ އަހަރު
45. އެކައުންޓިންގ ހަމަތަކާއި އުޞޫލުތައް އަދި މާލީ ސްޓޭޓްމަންޓްތައް
46. ރިޕޯޓުތަކާއި މައުލޫމާތުތައް ހުށަހެޅުން
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
47. މާލީ ހިސާބުތައް ޝާއިޢުކުރުމާއި ފެންނަގޮތަށް ބެހެއްޓުން
48. އަހަރީ ރިޕޯޓު
9 ވަނަ ބާބު: އޮޑިޓްކުރުން
49. އޮޑިޓްކުރުން
50. އިތުރު މަސައްކަތްތައް
51. އެހެން ޤާނޫނުތަކުގެ މާއްދާތަކަށް ޢަމަލުކުރުމާއި، ބޭންކުގެ އޮޑިޓަރު ވަކިކުރުމަށް ގަސްދުކުރާކަން އެމް.އެމް.އޭ އަށް އެންގުން
54. ޤާނޫނީ ޙިމާޔަތް ލިބިދިނުން
10 ވަނަ ބާބު: ސުޕަވައިޒްކުރުމާއި އިމްތިޙާންކުރުން
52. އިމްތިޙާންކުރުން
53. މަޢުލޫމާތު ބަދަލުކުރުން
11 ވަނަ ބާބު: ޤާނޫނު ހިންގުމަށް އެޅޭ ފިޔަވަޅުތަކާއި އަދަބުތައް
55. ރަނގަޅުކުރުމަށް އެޅޭ ފިޔަވަޅުތައް، ޤާނޫނު ހިންގުމަށް އެޅޭ ފިޔަވަޅުތައް، އަދި އިދާރީ އަދަބުތައް
12 ވަނަ ބާބު: ޖިނާއީ ކުށްތައް
56. ލައިސަންސް ނުހޯދާ ބޭންކިންގ ޙަރަކާތްތައް ހިންގުން
57. އެމް.އެމް.އޭ އަށް ދޮގު މަޢުލޫމާތު ދިނުން
58. ބޭންކަކަށް ދޮގު މަޢުލޫމާތު ދޭ ފަރާތެއް
59. އެމް.އެމް.އޭ އަށް ކޮންމެހެން ދޭންޖެހޭ ނޯޓިސް ނުދެވުން
60. ބޭންކުގެ ސިއްރު ހިފެހެއްޓުމާބެހޭ މާއްދާތަކާ ޚިލާފުވުން
61. ޕިރަމިޑް ސްކީމެއް ހިންގުން
13 ވަނަ ބާބު: އެހެނިހެން މާއްދާތައް
62. ޑިޕޮސިޓް އިންޝުއަރެންސް ސްކީމެއްގައި ބައިވެރިވުން
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
63. ފީ އަދި އެހެނިހެން ޗާޖުތައް
އިތުރުކުރެވުނު · 05/01/15
64. މާލީ ދާއިރާއާގުޅޭ މަޝްރޫޢުތަކުގައި ބައިވެރިވުން
އިތުރުކުރެވުނު · 05/01/15
65. އެހެން ޤާނޫނުތަކަށް ޢަމަލުކުރުން
66. މި ޤާނޫނުގެ ދަށުން ހެދޭ ގަވާއިދުތައް
67. އެމް.އެމް.އޭ ގެ ނިންމުންތައް ޝަރީޢަތުން ބެލުން
68. ޕިރަމިޑް ސްކީމްތައް މަނާވުން
2 ވަނަ ބައި: ކޮންޒަވޭޓަރެއް ޢައްޔަންކުރުން، ބޭންކު އިފްލާސްކުރުން އަދި ރިސީވަރަކު ޢައްޔަންކުރުން
14 ވަނަ ބާބު: ކޮންޒަވޭޓަރޝިޕް
70. ކޮންޒަވޭޓަރެއް ޢައްޔަންކުރަންޖެހޭ ސަބަބުތައް
71. ކޮންޒަވޭޓަރެއް ޢައްޔަންކުރުން
72. ކޮންޒަވޭޓަރެއް ޢައްޔަންކުރުމާ ގުޅިގެން އަންނަ ބަދަލުތައް
73. ބޭންކު ކޮންޓްރޯލްކުރުމާއި ޙަވާލުވުން
74. ޢައްޔަންކުރުމަށް ނިންމާ ނިންމުން އަލުން ބެލުން
75. ކޮންޒަވޭޓަރުގެ ރިޕޯޓާއި މަސައްކަތް ރޭވިފައިވާ ގޮތް
76. އެހެން ފަރާތްތަކަށް ބޭންކުން ދޭން ޖެހިފައިވާ ފައިސާ ދިނުން ފަސްކުރުން
77. ކޮންޒަވޭޓަރޝިޕް ނިންމާލުން
15 ވަނަ ބާބު: ރީކެޕިޓަލައިޒް ކުރުން
78. ރީކެޕިޓަލައިޒް ކުރެވޭނެ އުޞޫލުތައް
16 ވަނަ ބާބު: ބޭންކު އުވާލުން
79. ބޭންކެއް އުވާލުމަށް އެ ބޭންކަކުން ކަނޑައެޅުން
80. ބޭންކު އުވާލުމަށް އެންގުން
17 ވަނަ ބާބު: ބޭންކުގެ ރިސީވަރޝިޕް
82. ބޭންކެއް އިފްލާސްކުރުމުގެ މަސައްކަތް ފެށޭނެ ޙާލަތްތައް، އަދި ބޭންކުގެ ދަރަނިތަކާއި އެހެނިހެން ޒިންމާތައް އަދާ ކުރެވިދާނެކަން ކަނޑައެޅުމުގައި އެމް.އެމް.އޭ ގެ ޒިންމާ
83. ބޭންކެއް އިފްލާސްކުރުމަށް ހުށަހެޅޭ ޕެޓިޝަން
84. ބޭންކެއް އިފްލާސްކުރުމަށް ހުށަހެޅުމާ ގުޅިގެން ކޮންޒަވޭޓަރެއް ޢައްޔަންކުރުން
85. ކޯޓުން ޝަރީޢަތުގެ އަޑުއެހުން ބޭއްވުން
86. ޕެޓިޝަން ޤަބޫލުނުކުރެވޭނެ ސަބަބުތައް
87. ހަރުދަނާ އަސާސެއް ނެތި ބޭންކެއް އިފްލާސްކުރުމަށް ކްރެޑިޓަރުން ހުށަހަޅާ ޕެޓިޝަނަށް އިންކާރުކުރުން
88. ބޭންކެއް އިފްލާސްކުރުމަށް ހުށަހެޅި ޕެޓިޝަން ޤަބޫލުނުކޮށްފިނަމަ އެ ބޭންކު އުވާލުމަށް އެންގުން
89. އިފްލާސްކޮށްފިކަމުގެ ނިންމުމާއި ރިސީވަރެއް ޢައްޔަންކުރުން
90. އިފްލާސްކުރުމާބެހޭ ނިންމުން އެންގުމާއި އެ ނިންމުން ޝާއިޢުކުރުން
91. ރިސީވަރު
92. ރިސީވަރުގެ ބާރުތައް
93. ބޭންކު އިފްލާސްކުރުމަށް ނިންމާ ނިންމުމުގެ ނަތީޖާ
94. ފައިސާ ނުވަތަ ސެކިއުރިޓީ ސެޓްލްމަންޓް ހެދުމުގެ ނިޒާމެއްގެ ތެރެއިން ކުރެވޭ މުޢާމަލާތުތައް
95. ބޭންކުގެ ޙިއްޞާ، އަދި އެސެޓުތަކާއި ލައިބިލިޓީތައް ބަދަލުކުރުން
96. ބޭންކުގެ މިލްކުގައިވާ މުދަލުގެ ރިޕޯޓު
97. ފައިސާ ހޯދުމަށް ހުށަހަޅާ ހުށަހެޅުންތައް ރަޖިސްޓަރީކުރުން
98. ފައިސާ ހޯދުމަށް ހުށަހެޅޭ ހުށަހެޅުންތައް ބަލައިގަތުން
99. އަޅާ ކެނޑުމާއި ނެޓިންގ
100. އެއްބަސްވުން އުވާލުން
101. ދެފަރާތުން އެއްބަސްވާ ގޮތެއް ނިންމުން
102. ސެކިއުރިޓީ ބެހެއްޓުމަށްފަހު ނުވަތަ ރަހުނުކުރުމަށްފަހު ބޭންކުން ނަގާފައިވާ ފައިސާ ހޯދުމަށް ހުށަހަޅާ ހުށަހެޅުންތައް
103. ފައިސާ ދެއްކުމުގައި އިސްކަން ދޭނެ ތަރުތީބު
104. އުވާލުމުގެ ޕްލޭން
105. އިފްލާސްކުރެވިފައިވާ ބޭންކެއް ރީކެޕިޓަލައިޒް ކުރުން
106. ކްރެޑިޓަރުންނާއެކު މަޝްވަރާކޮށް ގޮތެއް ނުނިންމުން
107. ޢާންމު ބައްދަލުވުންތަކާއި ކްރެޑިޓަރުންގެ ކޮމިޓީ
108. ޑިޕޮސިޓަރުންނަށް ވަގުތުން ފައިސާ ދިނުން
109. ފައިސާ ދިނުން
110. ބޭންކެއްގެ ގޮތްޕެއް ނުވަތަ ތަމްސީލުކުރާ އޮފީހެއް އިފްލާސްކުރުން
111. ކްރޮސް ބޯޑަރ ބޭންކު އިންސޮލްވެންސީ
112. ކޯޓާއި އެމް.އެމް.އޭ އާ ދެމެދު ކުރެވޭ މަޝްވަރާތައް
113. ބޭންކު އިފްލާސްކުރުމުގެ މަސައްކަތްތައް ނިމުން
114. އުވާލެވޭ ޤާނޫނުތަކާއި މާއްދާތައް
115. ޤާނޫނަށް ޢަމަލުކުރަން ފެށުން
116. ލަފުޒުތަކާއި ޢިބާރާތްތަކުގެ މާނަ
އިޞްލާޙުކުރެވުނު · 05/01/15
އިޞްލާޙުތައް
3/2015
ޤާނޫނު ނަންބަރު: 24/2010 (ދިވެހިރާއްޖޭގެ ބޭންކިންގއާބެހޭ ޤާނޫނު) އަށް 1 ވަނަ އިޞްލާޙު ގެނައުމުގެ ޤާނޫނު
- ޝާއިޢު ކުރެވުނު ތާރީޚު
- 05/01/15
- ޢަމަލުކުރަން ފެށި ތާރީޚު
- 05/01/15
ލެތުން މޯބައިލް އެޕް ހޯއްދަވާ.
